Europol ja FBI hajottivat kryptohuijausrinkejä — 286 pidätystä ja yli 750 miljoonaa takavarikoitu

Yhden viikon aikana pidätettiin 286 ihmistä kahdessa maanosassa. Takavarikoitiin satoja miljoonia euroja. Hajotettiin yhdeksän huijauskeskusta ja kolme puhelinmyyntikeskusta. Kryptosijoitushuijausten teollinen mittakaava paljastui todella raadollisella tavalla.

Huhtikuun viimeisinä päivinä kansainväliset viranomaiset iskivät kahteen valtavaan kryptohuijausoperaatioon, joiden uhrit ulottuvat Euroopasta Yhdysvaltoihin.

Europol: puhelinmyyntikeskukset Tiranassa

Europol, Eurojust sekä Itävallan ja Albanian viranomaiset tiedottivat 29. huhtikuuta operaatiosta, jossa hajotettiin kolme ammattimaista puhelinmyyntikeskusta Tiranassa. Kymmenen henkilöä pidätettiin. Yhdeksän asuinkiinteistöä tutkittiin.

Uhrien tappiot ylittivät 50 miljoonaa euroa.

Keskuksissa työskenteli jopa 450 työntekijää, ja organisaatio muistutti tavallista yritystä. Toiminnot oli jaettu selkeisiin osastoihin: asiakashankinta, asiakaspito, taloushallinto, IT-tuki ja henkilöstöhallinto. Operaattorit työskentelivät 6–8 hengen tiimeissä ja erikoistuivat eri kielialueisiin. Peruspalkka oli noin 800 euroa kuukaudessa, minkä päälle maksettiin provisioita onnistuneista huijauksista.

– Tämä oli hyvin organisoitu rikollisverkosto, joka toimi kuin oikea yritys, kertoo Europolin operaatiojohtaja tiedotteessa.

Huijaus eteni vaiheittain. Uhrit houkuteltiin sosiaalisen median mainoksilla ja hakukonetuloksilla väärennetyille sijoitusalustoille. Ensin pyydettiin 500 euron alkutalletus kryptovaluutta-alustalle. Sen jälkeen "asiakasvastaavat" ohjasivat uhreja asentamaan etäkäyttöohjelmiston laitteelleen.

Rahaa ei koskaan sijoitettu mihinkään. Alusta näytti keksittyjä tuottolukuja.

Uhreja oli Italiasta, Saksasta, Kreikasta, Espanjasta, Kanadasta ja Iso-Britanniasta. Tutkinta käynnistyi kesäkuussa 2023, kun Wienin poliisi havaitsi jyrkän piikin sijoitushuijausilmoituksissa.

Viranomaiset takavarikoivat operaatiossa 891 735 euroa käteistä, 443 tietokonetta, 238 puhelinta sekä useita tallennuslaitteita.

Erityisen häikäilemätön yksityiskohta: rikollisverkosto tarjosi aiemmille uhreilleen "palautuspalvelua". Jo kerran huijatuille luvattiin rahojen takaisinsaantia — kunhan he tallettaisivat ensin 500 euroa kryptovaluuttaa. Kyseessä oli toinen huijaus samojen uhrien kustannuksella.

FBI ja Dubain poliisi: 276 pidätystä ja 700 miljoonaa dollaria

Vain päiviä myöhemmin Yhdysvaltain oikeusministeriö julkisti oman operaationsa tulokset. FBI:n johtama Scam Center Strike Force hajotti yhdeksän huijauskeskusta ja pidätytti vähintään 276 henkilöä Arabiemiirikunnissa, Kiinassa, Thaimaassa ja Yhdysvalloissa. Operaatio kohdistui kolmeen rikollisorganisaatioon.

Viranomaiset jäädyttivät yli 700 miljoonaa dollaria (noin 620 miljoonaa euroa) kryptovaluuttaa.

Menetelmä tunnetaan nimellä pig butchering eli "sian teurastus". Nimi kuvaa prosessia: uhria "lihotetaan" ennen rahastamista. Huijarit rakentavat uhriinsa luottamussuhteen viikkojen tai kuukausien ajan — ystävyyden tai romanssin varjolla sosiaalisessa mediassa. Sitten uhria ohjataan sijoittamaan väärennetylle kryptoalustalle, joka näyttää tuottavan hyvin. Rahat valuvat suoraan rikollisten lompakoihin.

Operaatioon liittyi myös FBI:n Operation Level Up -hanke, jonka kautta viranomaiset tavoittivat lähes 9 000 uhria ja estivät arviolta 562 miljoonan dollarin tappiot.

FBI:n mukaan amerikkalaiset menettivät vuonna 2024 yhteensä 16,6 miljardia dollaria verkkorikoksille. Kryptosijoitushuijaukset aiheuttivat niistä suurimmat tappiot: yli 6,5 miljardia dollaria.

Miten tämä koskettaa suomalaisia

Ovatko nämä huijausmallit tuttuja myös Suomessa? Varsin tuttuja.

Finanssivalvonta on varoittanut toistuvasti juuri samanlaisista järjestelyistä. Puhelinmyyntikeskuksista soitetaan suomalaisille, houkutellaan sijoittamaan kryptovaluuttaan ja ohjataan väärennetyille alustoille. Europolin kuvaama malli — mainokset, väärennetty alusta, etäkäyttöohjelmisto, rahojen katoaminen — vastaa ihan tarkasti Finanssivalvonnan kuvaamia tapauksia.

Miksi juuri nämä huijaukset toimivat niin hyvin? Koska ne näyttävät ammattimaisilta. Väärennetyt alustat esittävät reaaliaikaisia kursseja ja tuottolaskelmia. Asiakaspalvelu vastaa nopeasti. Kaikki näyttää oikealta.

Finanssivalvonta ylläpitää varoituslistaa, johon on koottu rekisteröimättömät ja varoituksen saaneet toimijat. Lista kannattaa tarkistaa aina ennen sijoituspäätöstä.

Mitä tehdä

Nämä pidätykset ovat hyvä uutinen, mutta ne eivät poista ongelmaa. Uusia huijausrinkejä syntyy jatkuvasti. Suojaudu kryptohuijauksilta seuraavilla keinoilla:

• Taattuja tuottoja ei ole. Kukaan ei voi luvata varmaa voittoa kryptovaluuttasijoituksista.
• Tarkista Finanssivalvonnan varoituslista ennen kuin siirrät rahaa kenellekään.
• Älä koskaan anna kenenkään ottaa etäyhteyttä laitteeseesi sijoitustarkoituksessa.
• Varo "palautuspalveluita". Jos sinua on jo huijattu ja joku lupaa rahat takaisin maksua vastaan, kyseessä on todennäköisesti uusi huijaus.
• Jos tuntematon henkilö lähestyy sinua sosiaalisessa mediassa ja ohjaa keskustelun sijoittamiseen, ole hyvin varovainen. Oikea sijoitusneuvoja ei ota yhteyttä Instagramin tai WhatsAppin kautta.

Jos epäilet joutuneesi huijauksen uhriksi, toimi näin:

• Tee rikosilmoitus osoitteessa poliisi.fi.
• Ilmoita huijauksesta Kyberturvallisuuskeskukselle osoitteessa ilmoita.kyberturvallisuuskeskus.fi.
• Ilmoita Finanssivalvonnalle.
• Soita Rikosuhripäivystykseen numeroon 116 006.